资格审查怎么查风险
2025-05-13 20:46:01
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关于合同风险中的资格审查，主要从以下方面进行风险排查：
一、合同主体资格审查
基本信息核实
- 保留合作方营业执照复印件，个人合作方需记录身份证号、家庭住址、联系方式等身份信息，便于合同履行和纠纷处理。
- 核对营业执照有效期、经营范围、注册地址等是否与合同内容一致。
从业资格审查
- 检查合作方是否具备从事相关业务的从业资格，如特殊行业需核验资质证书（如建筑资质、执业资格等）。
- 依据《合同法》第五十八条，无资格主体签订的合同可能被认定为无效，需注意合同无效后的财产处理和责任承担。
二、履约能力审查
财务状况评估
- 通过财务报表、银行流水等手段评估合作方的偿债能力和运营稳定性。
- 对于大额交易，可要求提供第三方审计报告。
实地考察与信用调查
- 对企业进行实地考察，了解生产/服务能力、设备设施等硬件条件。
- 委托专业机构进行信用评分或征信查询，核实是否存在经营异常、法律纠纷等风险。
三、商业信誉审查
历史信用记录
- 查询合作方是否涉及重大诉讼、行政处罚或商业违约记录。
- 通过工商、税务、行业协会等渠道获取信用信息。
市场口碑与推荐
- 了解合作方在行业内的口碑，参考客户评价、合作伙伴推荐等。
四、其他注意事项
合同条款设计：
在合同中明确履约条款（如付款条件、交付期限）、违约责任及争议解决方式，降低执行风险。
动态监控：合同签订后持续关注合作方经营变化，及时调整合作策略。
通过以上综合审查，可有效识别合作方潜在风险，保障合同顺利履行。
