投顾资格公式汇总怎么做
2025-03-31 09:57:12
何老师
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关于投顾资格的公式应用，主要涉及财务比率分析、技术分析指标及投资策略制定等方面。以下是关键公式及应用说明：
一、财务比率分析（核心指标）
资产负债率
$$= frac{负债总额}{资产总额} times 100%$$
用于衡量公司财务杠杆水平，合理范围通常为40%-60%。
股东权益比率
$$= frac{股东权益总额}{资产总额} times 100%$$
反映公司净资产占资产的比例，越高说明股东权益越充足。
流动比率与速动比率
- 流动比率：
$$frac{流动资产}{流动负债}$$（生产型企业建议≥2）
- 速动比率：$$frac{速动资产（流动资产-存货）}{流动负债}$$（建议≥1）
用于评估短期偿债能力。
营运能力指标
- 应收账款周转率：
$$frac{营业收入}{平均应收账款}$$
- 总资产增长率：$$frac{当年总资产增长额}{年初资产总额} times 100%$$
反映公司运营效率及资产扩张能力。
成长能力指标
- 营业收入增长率：
$$frac{当年营业收入增长额}{上年营业收入总额} times 100%$$
- 资本保值增值率：$$frac{年末所有者权益-年初所有者权益}{年初所有者权益} times 100%$$
体现公司持续发展潜力。
二、技术分析指标（辅助判断）
MACD（指数平滑异同移动平均线）
$$DIF = EMA(CLOSE,12) - EMA(CLOSE,26)$$
$$DEA = EMA(DIF,9)$$
$$MACD = (DIF-DEA) times 2$$
用于识别趋势转折点，金叉信号预示买入，死叉则相反。
RSI（相对强弱指数）
$$= frac{14 - frac{10}{14 + RS}}{10 + frac{10}{14 + RS}}$$
值域0-100，超买（>
70）或超卖（
